Продажа акций

Как заработать на акциях – инструкция по покупке и продаже ценных бумаг

Перед вами экспертное руководство по заработку на ценных бумагах.

Следуйте инструкции, и ваши риски снизятся до минимума, а доходы возрастут.

Шаг 1. Оцениваем финансовые ресурсы и определяем стратегию

Вопреки распространенному стереотипу, для получения прибыли на бирже не обязательно ворочать миллионами. Некоторые брокеры открывают счета от 3 000 рублей. Конечно, такая сумма не позволит вам в полной мере насладиться всеми прелестями биржевой торговли – прибыль будет, скорее, символической. Но общие правила и тенденции трейдинга станут понятны.

Что касается стратегии инвестиций, то основных направлений тут два. Стратегии различаются по времени действия и по степени риска.

По времени делятся на:

1. Краткосрочные.
2. Среднесрочные.
3. Долгосрочные.

Дальновидные инвесторы делают вложения на срок от года до пяти лет и не особо заморачиваются по поводу текущих изменений курса. Главное – иметь общий плюс по итогу. Эта цель будет реализована, если уравновесить риски путем диверсификации. А если проще – разделить капитал на примерно равные части и вложить деньги в разные направления.

Шаг 2. Выбираем брокера

Для новичка выбор посредника – ключевой этап процесса. Брокер – это финансовая организация, у которой есть специальная лицензия и соответствующий функционал для работы на бирже. Через брокера вы будете продавать и покупать, заключать сделки, выводить прибыль и платить налоги.

Список лицензированных брокеров есть на сайте Центробанка. Выбирая посредника, изучите послужной список, отзывы профессиональных трейдеров, посетите сайт организации и задайте вопросы консультантам.

Отношения с брокером у пользователя – официальные. То есть вы работаете строго по договору, который заключается либо в офисе организации, либо через сайт. Заключая соглашения, сначала прочтите его. Если есть непонятные моменты, обязательно попросите разъяснений.

Скорее всего, вы будете торговать через интернет – это удобнее, проще и быстрее. Брокер откроет вам счет в собственной системе, куда вы и будете переводить деньги. Далее посредник предоставит вам софт – специальное ПО для биржевых операций. Иногда это не требуется – все транзакции выполняются через сайт.

Шаг 3. Покупаем акции и продаём после повышения цены

Люди бывалые советуют потренироваться на демосчете перед реальной торговлей. Совет дельный, но помните правило: игра на виртуальные единицы и операции с «живыми» деньгами – это «две большие разницы».

Некоторые брокеры проводят бесплатные вебинары на темы, как купить акции и остаться в плюсе или как стать волком с Уолл-стрит за 15 дней, другие – предлагают платное обучение и работу с инструктором. Гарантий, что такие уроки принесут деньги, никто не даёт.

Дальнейшее – дело техники. Самый неразумный подход – покупать по принципу «нравится-не нравится». Не стоит также следовать советам друзей или знакомых, не имеющих отношения к профессиональному трейдингу.

Инвестируйте трезво и правильно. Слушайте подсказки брокеров. Вложите большую часть средств в «голубые фишки», меньшую – в развивающиеся перспективные проекты в отраслях цифровых технологий или телекоммуникаций.

Слушайте профессионалов, и ваши вложения окупятся

Периодически проводите оценку инвестиционного портфеля. Как только текущая стоимость превысит определенный порог, продавайте те активы, которые выгодно продавать и выводите прибыль. Или не выводите, а вкладывайте в другие инструменты.

В статье Купить акции Газпрома физическому лицу вы найдёте массу советов по покупке доли в крупных корпорациях.

Оценка финансовых возможностей

Для начала происходит оценка финансовых возможностей. Совсем необязательно иметь миллиардные суммы на брокерских счетах, чтобы успешно зарабатывать на акциях. Есть даже совсем мизерные счета, начинающиеся от 4-5 тыс. рублей. Конечно, величина дохода будет совсем небольшая, но это даст возможность понять примерный уровень дохода при вложении других сумм.

В общем случае стратегии различают по степени риска и времени действия. Последние, в свою очередь, делят на краткосрочные, средне- и долгосрочные. Многие инвесторы предпочитают вложить деньги в акции на 1-5 лет, чтобы постоянно не думать о текущем курсе. Вероятность получения выгоды достаточно велика, если разделить имеющиеся деньги и вложить их в различные направления.

Если вы не очень разбираетесь в существующих тенденциях, лучше лишний раз не рисковать, а вложиться в акции известных во всем мире компаний. Для нашей страны это:

1. Газпром;
2. Сбербанк;
3. Аэрофлот;
4. МТС;
5. Лукойл;
6. Магнит и пр.

Если говорить о зарубежных и межнациональных компаниях, можно выделить следующие:

1. Фейсбук;
2. Гугл;
3. Макдональдс;
4. Эппл.

Какие риски могут ожидать при покупке акций

Имея понятие, что такое акции компании и зачем они нужны, можно вложить средства и получать пассивный доход. Только необходимо осознавать, что подобные инвестиции всегда сопряжены с риском. Причем чем большую доходность обещает покупка конкретных акций, тем с большим риском это может быть сопряжено. Существует три типа рисков, с которыми может столкнуться инвестор:

• Рыночный риск означает, что в соответствии с имеющимся на рынке спросом и предложением цена акций может расти или снижаться. На эту динамику в значительной степени влияют обстоятельства бизнеса. Так, открытие нового месторождения нефтяной компанией или внедрение новых перспективных технологий будет способствовать хорошему росту курса бумаг, а негативные факторы в виде, например, лишения лицензии приведут к снижению стоимости акций.
• Риск ликвидности означает, что вы покупаете бумаги, не имея гарантий, что в будущем у вас получится их продать. Может случиться так, что не найдется желающих приобрести эти акции или их цена окажется очень низкой. Если на «голубые фишки» (бумаги больших и надежных компаний) всегда имеются покупатели, то с бумагами мелких и неизвестных фирм могут быть проблемы.
• Кредитный риск означает, что фирма-эмитент может разориться, следовательно, ее акции ничего не будут стоить. Тогда инвестор сможет получить долю имущества компании по окончании процедуры банкротства.

При наступлении любого из этих рисков инвестор потеряет вложенные деньги. Поэтому покупать ценные бумаги следует только в том случае, если у вас имеется так называемая финансовая подушка безопасности. Кроме того, торговля на бирже требует взвешенного, сознательного подхода, четкого понимания всех существующих рисков.

Для начинающих инвесторов подобная деятельность выглядит весьма привлекательно, но необходимо помнить следующие рекомендации:

• Нельзя вкладывать в покупку акций последние деньги. Финансовая подушка безопасности должна обеспечивать полгода (или хотя бы минимально 3 месяца) вашей жизни без дополнительных доходов. Откройте в надежном банке депозит на эту сумму.
• Не следует забывать о том, что рискованность бумаг напрямую зависит от их доходности. В большой волатильности всегда существует повышенная опасность, резкий рост в любой момент может закончиться стремительным обвалом, после которого стоимость бумаг так и не вернется к прежним уровням.
• Решив инвестировать в акции, заполняйте свой портфель бумагами разных категорий. Помните поговорку о яйцах и корзине. Лучше для покупки выбрать бумаги предприятий из разных отраслей.
• Купив ценные бумаги какого-либо предприятия, необходимо отслеживать обстановку, интересоваться не только курсом акций, но и событиями в компании.
• Если у вас нет возможности (времени, знаний, желания) самостоятельно следить за рынком, то можно нанять доверительного управляющего или вложиться в ПИФы, выбрав компанию, работающую с акциями.

Что такое SPO акции простыми словами

SPO (от англ. «Secondary Public Offering» — Вторичное размещение акций) — это продажа части своей доли акций уже действующих крупных акционеров для широкого круга инвесторов.

Цели продажи могут быть разные. Например, увеличить коэффициент Free Float, чтобы увеличить вес в индексе MSCI Russia.

Напомним, что акция — это долевая ценная бумага, которая даёт право на совладение частью компании. Количество во владении определяет долю инвестора в бизнесе. Держателей называют акционерами.

Крупные инвесторы не торгуют своими пакетами на фондовой бирже. Их часть акций лежит просто в депозитарии. Чаще всего их называют мажоритарными акционерами. Небольших держателей называют миноритариями (их пакеты менее 0,01% от общего выпуска на каждого инвестора).

Коэффициент free float показывает число акций находящихся в свободном обращении от их общего числа. Чем больше фри флоат, тем лучше для котировок компании. Они становятся более ликвидными.

Большинство начинающих инвесторов знакома с IPO (первичное публичное предложение). Айпио — это первичный выход акций на биржу через фонды, банки. В случае с SPO происходит просто перепродажа уже находящегося в обращении пакета ценных бумаг.

Когда речь идет про SPO, то имеется ввиду продажа непубличной части акций. То есть они не котировались на фондовом рынке, поскольку были во владении у стратегического инвестора (который владел ими с долгосрочными целями).

Кто проводит процедуру SPO:

• Сама компания, которая держала крупный пакет ценных бумаг у себя;
• Государство;
• Крупные акционеры (имеется ввиду долларовые миллионеры и миллиардеры);

Например, государство могло владеть 55% компании. Чтобы не потерять контрольный пакет оно может продать 5% и все равно остаться главным акционером. Тем не менее чаще всего пакеты продают другие крупные компании, исходя их своих личных интересов. Например, нужны деньги на другие инвестиции и прочее.

Покупка и продажа акций

Для торговли акциями инвесторы обычно используют специальное программное обеспечение. Это могут быть мобильные приложения банков или специальные профессиональные программы для доступа к фондовой бирже.

При покупке акции нужно учитывать следующие особенности:

• стоимость ценной бумаги устанавливает покупатель (можно ориентироваться на цену последней сделки);
• как только продавец примет предложенные условия, покупка состоится;
• акции продаются лотами по 1, 10, 1 000 или 10 000 штук;
• при совершении сделки с брокерского счёта автоматически списывается комиссия биржи и посредника.

Для продажи достаточно выставить ценные бумаги на торги и дождаться, пока будет предложена выгодная цена.

Из чего складывается прибыль

Логично предположить, что скорее всего один из них будет не прав. И получается — прибыль одного игрока оборачивается убытками для другого. Если рассматривать весь рынок в целом, то получаем абсолютно аналогичную картину. Одни получают убытки, другие прибыль. Закон сохранения энергии (или денег) в действии: если где-то прибыло, значит где-то убыло на аналогичную сумму.

Картина осложняется еще и тем, что против вас будут играть не только частные инвесторы, но и крупнейшие инвестиционные компании, лучшие трейдеры и управляющие крупными фондами, обладающими намного большими знаниями, расширенной аналитикой, да и просто имеющие опыт, намного превышающий ваши скромные познания.

В итоге получается борьба с неравным распределением сил. А если смотреть правде в глаза, вы остаетесь один против всех. И каждый хочет забрать ваши деньги.

Но не спешите разочаровываться. Есть и хорошие новости.

Помимо перетекания денег от трейдера к трейдеру, на прибыль еще влияют три вещи.

1. Инфляция — снижение покупательной способности денег. Что это значит? Акции, купленные несколько лет назад, в среднем, из-за инфляции будут стоить дороже. Поэтому, если вы долгосрочный инвестор, держащий бумаги не пару дней и недель, а несколько лет, стоимость вашего портфеля будет увеличиваться. И всегда найдутся люди, которые готовы покупать по текущим ценам. То есть дороже.
2. Рост мировой экономики. На протяжении последних 4 000 лет экономическая мощь планеты плавно идет вверх. Конечно бывают кризисные периоды, но если брать в целом, то мы наблюдаем постоянное развитие и расширение производства по всему миру. Маленькая компания за несколько лет может разрастись в огромную корпорацию. И ее стоимость также способна вырасти в разы, в десятки раз. Это толкает котировки акций вверх и привлекает множество инвесторов желающих вложить свои деньги путем покупки акций, пусть по высоким ценам, но с перспективой дальнейшего развития.
3. Приток новых денег. С каждым годом, особенно в России, на фондовый рынок приходит все больше и больше участников, а это в свою очередь отражается на общем объеме торгов, а по простому, количеству денег, обращающихся на бирже. Эти новые игроки покупают активы по текущим рыночным ценам, в том числе у вас.

Тренды – один из факторов для заработка

При торговле ценными бумагами нужно учитывать тренды. По принципам экономики, стоимость регулируется путем балансирования спроса и предложения. Чем более востребован товар и меньше его количество, тем он дороже.

Что же такое тренды? Это движение графика в одном направлении в течение определенного времени. Конечно, линия не может иметь идеальную структуру, иногда происходят просадки. Поэтому нужно изучать общий график за месяц или квартал, год, чтобы четко увидеть тренды.

В отдельные периоды видны резкие подъемы и падения. Как работают тренды на деле:

• трейдеры изучают рынок и находят активы, которые вскоре пойдут в рост;
• покупают ценные бумаги;
• их активность стимулирует подъем стоимости;
• иные игроки замечают тренд и присоединяются к нему, предложение остается прежним, а спрос увеличивается, что сказывается на стоимости;
• происходит насыщение, уже последние трейдеры покупают акции;
• когда биржевой индекс находится на пике, многие инвесторы начинают продавать активы, чтобы зафиксировать прибыль;
• увеличивается предложение и падает спрос, за счет чего происходит просадка.

На графиках в интернете видно, как в отдельные периоды акции падают в цене, затем начинают расти. Все изменения связаны с активностью инвесторов на рынке.

Кто может зарабатывать на акциях

Ценные бумаги прибыльных компаний, устойчиво развивающихся на мировом рынке, стоят дорого. На таких инструментах хорошо зарабатывают:

1. Инвестиционные фонды, располагающие инсайдерской информацией и имеющие штат аналитиков, которые работают с политическими и экономическими новостями.
2. Частные инвесторы – бывшие аналитики крупных брокерских компаний. Благодаря опыту они самостоятельно принимают решение и часто зарабатывают десятки и сотни тысяч долларов на инвестировании в долю разных компаний.

Брокерские конторы дробят стоимость акций, чтобы дать возможность войти каждому новому клиенту. В результате группа покупателей выходит на покупку, когда идет выгодный тренд повышения или снижения биржевой стоимости акций. Опытные брокеры рекомендуют вкладывать на долгосрочную перспективу. Консультант знает, как может заработать на разных акциях состоятельный человек, регулярно откладывающий деньги.

Кто может заработать на ценных бумагах

Имея в свободном обороте 500-1000 долларов в месяц, можно начать инвестиционную деятельность. Эффективно распорядиться небольшой суммой поможет консультант брокерской компании. В течение одного-двух лет нужно будет покупать, реинвестировать дивиденды в приобретение, чтобы увеличить количество инструментов в инвестиционном портфеле. Стратегия позволит за небольшой период сколотить приличный капитал и приумножить заработок на акциях.

Для трейдера, работающего на курсовой разнице акций, 1500-2500 $ долларов будет недостаточно. Повышение стоимости акций происходит медленно и выражается в процентах. Чтобы использовать выгодные предложения, появляющиеся два-три раза в неделю, суммы приобретения по которым исчисляются от 2500-5000-10 000 $, нужно иметь для старта минимум 5-10 тыс. долларов.

Плюсы и минусы заработка на акциях и ценных бумагах

Каждый вид заработка в интернете и реальной жизни, имеет свои подводные камни и преимущества.

Так в чём же преимущества заработка на рынке ценных бумаг?

• Ассигновать можно не только большие суммы, но и незначительные;
• Акции огромных корпораций обладают высокой ликвидностью, то есть их можно в любой момент продать и всё равно получить прибыль при минимальном риске;
• Можно заработать действительно огромные суммы;
• По сравнению с банковским депозитом, где доходная ставка постоянна, то на рынке ценных бумаг нет верхнего предела прибыльности.
• Возможность самостоятельной работы на фондовом рынке, контролируя движение своих денег;
• Моментальное оформление сделок в режиме онлайн.

Сколько можно заработать на акциях?

Ответ на данный вопрос зависит от того, сколько времени инвестор планирует держать акции у себя. Можно приобрести ценные бумаги крупной корпорации на долгосрочную перспективу и ежегодно получать доход в размере 10-15%. С другой стороны, если купить акции малоизвестной, но перспективной компании, то уже за год можно получить 1000% прибыли.

Доход в виде дивидендов, как правило, не очень высок. Например, известная компания Procter & Gamble Co по окончании финансового года выплатила своим акционерам 3,17% от стоимости акции. На тот момент курс составлял 66,20 долларов за одну ценную бумагу. Таким образом, если акционер приобрёл 15 акций на общую сумму около 1 000 долларов, то его размер дивидендов составил 31,5 долларов (2 000 рублей).

Однако не следует забывать, что акции компании могут прибавить в цене на 15%. В таком случае дивиденды будут приятным бонусом, а общая доходность инвестиций составит 18,17% годовых (3,17 + 15). По сравнению со ставкой по банковским вкладам, которая в среднем не превышает 8% годовых, это отличный показатель доходности.

Преимущества акций перед банковскими вкладами

Чтобы зарабатывать на акциях, нужно уметь анализировать рынок, компании, владеть определенными финансовыми терминами, уметь формировать инвестиционный портфель. Для новичков это может показаться на первый взгляд слишком сложно, и многие предпочтут отнести свободные деньги в банк и открыть депозит.

Ценные бумаги или проценты от банковских вкладов

Если сравнить эти два финансовых инструмента для инвестирования, то у акций есть определенные преимущества:

• Ценные бумаги можно продать в любое время, быстро вернув вложения при необходимости. Деньги из банковского депозита можно забрать только по истечении указанного в договоре срока. Даже если в договоре прописана возможность досрочного прекращения, инвестор потеряет уже начисленные проценты.
• Государство гарантирует сохранность вкладов, размер которых не превышает 1,4 миллиона рублей. Если банковский вклад у человека больше, в случае банкротства банка он вправе рассчитывать на компенсацию только части утраченных средств. Ценные бумаги, даже если они стремительно дешевеют, можно в срочном порядке продать.
• Показатель потенциальной доходности акций в разы превышает проценты по банковским депозитам. Не влияет на этот момент даже факт налогообложения дивидендов (налог 13 %).
• Владея акциями, инвестор имеет больше собственного влияния на процесс управления активами.

Поэтому, прежде, чем отнести деньги в банк, стоит хотя бы попробовать разобраться в тонкостях работы фондового рынка. Можно доверить управление своими деньгами опытному проверенному брокеру.

Сколько можно заработать на акциях в месяц

Размер месячной прибыли от инвестирования в акции сильно зависит от выбранного способа заработка:

• На дивидендах
• На росте стоимости
• Трейдинг ценных бумаг

Доходность от заработка на дивидендах отличается по каждой компании. На российском рынке акции доход варьируется от 10% до 18% среди топовых успешных организаций. Для американского рынка акций из вершины индекса Доу Джонса хорошей считается доходность 2,9%-6%.

Индекс Доу-Джонса состоит из тридцати промышленных компаний США, самых крупнейших и наиболее торгуемых на рынке США. Таким образом, они являются наиболее ликвидными акциями США, которые называются “голубыми фишками”.

Но эти цифры не отражают месячную доходность, т.к. выплата дивидендов осуществляется по решению собрания акционеров компании 1 раз в квартал, полугодие или год.

Для расчета месячного заработка нужно вышеуказанную доходность разделить на период, за который выплачиваются дивиденды. Таким образом, средняя месячная доходность от инвестирования в акции составит:

• Для российских акций – 1-2,5%. Список акции с высокими дивидендами я постоянно публикую на блоге.
• Для американских – 0,5-0,7%.

Может показаться, что доходность низкая. Однако данный вид инвестирования в акции выбирают консервативные инвесторы с целью диверсификации инвестиционного портфеля. Не стоит забывать, что кроме дивидендов, можно получить хороший доход от роста цен на приобретенные акции.

Большинство инвесторов стараются вкладывать деньги в недооцененные акции с перспективой заработка на росте стоимости акций. Данный вид заработка рассчитан на продолжительное время (минимум 6-12 месяцев). В этом случае заработать на акциях можно уже от 3%-6% в месяц. Для этого нужно потратить время на глубокий анализ компаний и подбор акций.

Своим списком российских и иностранных акций с высоким потенциалом роста в этом году я делился в статье “Перспективные акции 2019“.

Трейдинг акций выбирают, как правило, агрессивные инвесторы, желающие заработать быстро и много.

Трейдинг акциями представляет собой агрессивную краткосрочную торговлю и заключается в покупке акций и готовности продавать их быстро – в тот же день, неделю или месяц.

У начинающих трейдеров заработок на торговле акциями за месяц стартует от 10% при должном контроле уровня риска. Опытные игроки могут зарабатывать до 50-60% ежемесячно от торгуемого капитала.

Заработок на ценных бумагах с нуля

Научиться зарабатывать на ценных бумагах может каждый. Если речь идет о новичках, то для того, чтобы начать с нуля, стоит почитать специализированную литературу, пройти курс обучения у брокера, самостоятельно попрактиковаться.

Чтобы получать стабильный доход на акциях, а не ограничится одиночным реальным заработком, стоит придерживаться определенного механизма:

Определить цели инвестирования, правильно выбрать стратегию и тактику. Изучить всю имеющуюся информацию. Для новичка обязательно нужно начать с базовой финансовой терминологии, разобраться с информацией о брокерах, изучить интересующие компании-эмитенты. Определить возможные риски. Инвестор должен ограничить для себя конкретную сумму, какой он готов пожертвовать в случае неудачи. Выбрать брокера. Самые безопасные варианты — компании или банки с действующей лицензией Центробанка. Покупка акций. Выбирать стоит только тех эмитентов, в работе которых потенциальный инвестор хорошо разбирается. Контроль каждого этапа инвестирования

Важно постоянно следить за состояние приобретенных ЦБ и трезво оценивать ситуацию на рынке

Совет! На этапе покупки ценных бумаг крайне важно дифференцировать свои вложения между акциями разных эмитентов. Это касается и новичков, и более опытных участников фондовой биржи

Индексная стратегия

Еще немного информации как приблизится к средней доходности. Знаете ли вы, что 90-95% абсолютно всех инвесторов, как мелких частных, так и самых крутых управляющих крупными фондами на длительных интервалах времени проигрывают индексам. И только 5-10% получают доходность чуть выше общего роста рынка. Как вы думаете — сможете ли попасть в эти самые 5%. Думаю нет!

Поэтому, просто покупайте весь рынок сразу, а именно ETF, точно повторяющие состав индекса. Во всем мире по достоинству оценили все преимущества ETF. Общая сумма инвестиций составляет 1,6 триллиона долларов. В России цифры пока намного скромнее — чуть больше миллиарда долларов. Но постепенно идет тенденция к увеличению капитала, инвестируемого в подобные фонды.

В мире насчитывается несколько тысяч ETF, которые повторяют тот или иной индекс. На ММВБ доступен пока только один — повторяющий индекс РТС — FXRL. Достаточно просто купить на все деньги акции этого фонда и у вас в кармане 50 самых крупнейших компаний России. И вы будете иметь доходность большую, чем у 90% трейдеров и инвесторов.