Обзор клиент-банка тинькофф бизнес. основные возможности

Вход и регистрация в онлайн-банке

Процедура регистрации в Личном кабинете не займет у вас много времени. Важный момент — у вас должен быть открыт расчетный счет в Тинькофф.

Для открытия р/с подается соответствующая заявка. Для оформления запроса можно воспользоваться одним из двух способов:

1. Позвонить в Контакт-центр — телефон горячей линии 8-800-755-11-10. Специалист Контакт-центра оформит заявку на открытие счета.
2. Самостоятельно подать заявку на сайте www.tinkoff.ru, кликнув вкладку “Бизнесу” или перейдя по прямой ссылке www.tinkoff.ru/business. Вам нужно будет написать номер мобильного телефона, по которому представитель банка сможет связаться с вами.

В дальнейшем, независимо от выбранного способа подачи заявки, нужно будет пройти следующую процедуру:

1. Зарегистрировать общество с ограниченной ответственностью, малый бизнес или иной вариант.
2. Выбрать тариф, по которому будет обслуживаться ваш счет, и договориться о личной встречи с банковским сотрудником.
3. Ваша заявка будет передана в работу ответственному специалисту.
4. Сотрудник банка также предоставит вам все идентификаторы, которые потребуются для входа в Личный кабинет.
5. Вам нужно будет заполнить небольшую форму. Отображающиеся подсказки помогут вам в этом.
6. Не забудьте также прикрепить скан-копии учредительных и бухгалтерских документов.
7. В назначенный день представитель Тинькофф приедет в ваш офис в удобное для вас время с необходимыми документами для оформления договора.
8. По итогам этой встречи вам будет присвоен р/с в этом банковском учреждении.

Обратите внимание, существует три варианта тарифов по обслуживанию расчетного счета:

• Простой — обслуживание будет стоить 490 рублей в месяц. Данный тариф подойдет именно тем, кто довольно редко осуществляет платежные операции или только начинает вести свое дело, ведь, если в текущем месяце будут отсутствовать обороты по такому счету, оплата за его использование не будет взиматься;
• Продвинутый — абонентская плата составляет 990 рублей. Вы сможете подключить безлимитные операции, вам будет предоставлено проведение бесплатно 10 платежей. Частично не будет взиматься комиссия для 100 тысяч рублей для выдачи, внесения наличных средств и перевода средств в пользу физического лица;
• Профессиональный — ежемесячная плата составляет 4990 рублей. Это выгодное предложение для быстро развивающегося бизнеса, ведь предоставляются безлимитные операции для совершения платежей и переводов в адрес физических лиц. Открываются корпоративные и зарплатные карты для потребностей вашей организации.

Банк осуществляет бесплатное обслуживание в первые 2 месяца в любом из трех выбранных тарифов.

Для более детального ознакомления с пакетами и тарифами, которые им соответствуют, необходимо зайти на сайт https://www.tinkoff.ru выбрать опцию «Бизнесу». Далее щелкнуть «Счет для бизнеса», кликнуть вкладку “Подобрать тариф” и нажать кнопку «Сравнение тарифов».

После открытия текущего счета, клиент сможет войти в Личный кабинет. Сделать это можно непосредственно на сайте банка www.tinkoff.ru, выбрав вкладку «Бизнесу», и кликнуть кнопку “Войти” или перейдя по прямой ссылке https://sme.tinkoff.ru. После этого вводите логин и пароль и щелкаете “Войти”.

Для продвинутых пользователей планшетов и смартфонов банк также разработал специальное мобильное приложение — аналог Личного кабинета.

Скачать его можно:

• на PlayMarket для устройств с операционной системой Android;
• на AppStore для устройств с операционной системой IOS;
• на Microsoft Store для устройств с операционной системой Windows Phone.

Также ссылки на данные приложения доступны на сайте Тинькофф.

Успешная современная компания должна обслуживаться в соответствующем банковском учреждении и пользоваться всеми преимуществами и возможностями, которые предоставляет Личный кабинет Тинькофф. Поэтому не упустите свой шанс оценить все преимущества Интернет-банка уж сегодня.

Возможности сервиса Тинькофф Банка для ИП

Прежде всего, стоит отметить, что каждый клиент Тинькофф имеет возможность поддерживать круглосуточную связь с оператором, без выходных дней и перерыва. Банковский сервис предоставляет расчетно-кассовое обслуживание, с помощью которого можно производить оплату налоговых сборов. Таким образом, в свободном доступе у клиентов ряд сопутствующих услуг.

• Составление налоговой декларации. Для ее создания клиент Тинькофф Банка пользуется личным кабинетом, все документы подписываются посредством ЭЦП и автоматически отправляются в налоговую организацию.
• Контроль фиксированных платежей ИП. Создается календарь, в соответствии с которым ведутся перечисления в ФФОМС, а далее система автоматически производит расчет платежных сумм и подготавливает платежный документ для оплаты. Кроме того, в установленное время делает напоминание бизнесмену о сумме и сроках уплаты.
• Автоматизированный расчет налогов УСН. То есть, сервис самостоятельно производит все подсчеты с учетом предыдущих расходов, куда входят и авансы. Затем готовит платежные поручения как в текущий годовой период, так и по его окончании.

Система Тинькофф Банка успешно взаимодействует с наиболее распространенными и необходимыми для ведения бизнеса учетными системами: 1С, Контур.Бухгалтерия, Мое дело, Кнопка, Контур.Эльба. Ведется разработка услуги «Мобильный эквайринг», которая позволит производить отчисления с банковских карт в любом месте при наличии только смартфона или планшета с интернетом. Такой подход особенно удобен для ИП, ведущих свой бизнес именно с этих мобильных устройств.

В веб-офисе банка Тинькофф работа построена дистанционно, так, что индивидуальный предприниматель может не посещать офис лично. Если же потребуется какая-либо документация от клиента или его личная подпись, территориальные представители банка готовы в любой момент с ним встретиться. Вести общение с персональным менеджером и в мобильном приложении, и в личном кабинете сервиса клиент может онлайн.

Дополнительные выгоды для ООО

• Комфортная работа с наличными.
  Снять или вывести наличные можно в любой из 300 тысяч партнерских точек по всей РФ.
• Скажите «нет» бумажным документам.
  Счета и платежи создаются автоматически с помощью личного кабинета или мобильного приложения. А платежи можно создать по входящим счетам, сделанным фотографиям или даже импортировать из онлайн-бухгалтерии
• Сервис бесплатной проверки контрагентов
  Проверьте информацию о партнере прежде чем совершать платеж (директор, адрес, ОКВЭДы и арбитражные дела)
• Помощь с валютным контролем
  Рекомендации по заполнению документов по счетам в долларах, евро и фунтах.
• Бесплатные консультации по ВЭД.

Открытие ИП

Чтобы зарегистрировать индивидуального предпринимателя через сервис Тинькофф Банк, достаточно создать заявку на сайте и встретиться с банковским специалистом.

1. Откройте вкладку «Регистрация бизнеса» на сайте Тинькофф или просто кликните по кнопке выше для перехода к заполнению короткой заявки.
2. Дождитесь, когда с вами свяжется специалист банка. Он проконсультирует по вопросам выбора системы налогообложения, поможет выбрать коды ОКВЭД и заполнить анкету, которая пригодится для подачи сведений в налоговую и открытия расчетного счета.
3. На следующий день приедет специалист Тинькофф. Подпишите с ним все бумаги, получите СМС с кодом цифровой подписи.
4. Получите уведомление от налоговой об открытии ИП через 3-5 дней, а затем реквизиты расчетного счета от банка через 1-2 дня.

Документы для регистрации ИП

Открытие ИП в Тинькофф Банке доступна лицам в возрасте от 18 лет с пропиской на территории РФ. Чтобы оформить заявку, необходимы следующие документы:

1. паспорт (понадобятся сканы или фото страниц);
2. СНИЛС;
3. индивидуальный номер налогоплательщика (скан или фото оригинала свидетельства).

Как пользоваться корпоративной картой

Все расходы и пополнения по корпоративной карте Бизнес Тинькофф мгновенно отображаются в выписке по расчетному счету, а также в истории операций личного кабинета. При этом индивидуальным предпринимателям на УСН 6% без сотрудников не придется отчитываться о тратах перед налоговой – все операции будут оцениваться как личные.

ИП с такими налоговыми режимами, как УСН 15%, ЕНВД и патент, также могут распоряжаться средствами по своему усмотрению, но за потраченные деньги им предстоит отчитаться чеками, накладными и прочими бланками строгой отчетности.

Сундукова Елена Более 7 лет опыта работы в банковской сфере в разных структурах, начиная от дистанционных служб поддержки и заканчивая фронт-офисом. Руководителям ООО необходимо составлять авансовый отчет обо всех тратах по бизнес-карте, а также прикладывать к нему соответствующие документы о расходовании. Это же правило действует для сотрудников ИП и ООО – все предоставляемые им средства считаются подотчетными. Рядовым пользователям платежных инструментов, а также руководителям юридического лица запрещено тратить деньги на личные нужды.

Способы пополнить карту

• в банкоматах Тинькофф;
• через платежные устройства и банкоматы партнеров;
• с расчетного счета в стороннем банке;
• наличными у партнеров;
• переводом со счета физического лица.

Перед тем как положить деньги на корпоративную карту Тинькофф Бизнес, необходимо ознакомиться с тарифами и условиями платежа. Как правило, при использовании любого из перечисленных способов предпринимателю предстоит заполнить полные реквизиты платежного поручения и выбрать назначение платежа. Для пополнения карты через партнеров достаточно указать номер расчетного счета или самой карточки.

Как перевести или вывести деньги с карты

Для осуществления перевода с карты Тинькофф Бизнес можно пользоваться теми же инструментами, что и при использовании обычной дебетовой карточки или кредитки:

• личный кабинет на www.tinkoff.ru/business или мобильное приложение (для бизнеса);
• сервис card-to-card на сайте банка;
• банкоматы Тинькофф;
• сторонние сервисы.

Особенности открытия счета и платежей в интернет-банке

Чтобы получить доступ к интернет-банку, клиент должен открыть расчетный счет. Это можно сделать двумя способами:

• связаться по телефону с сотрудником банка и оформить заявку на открытие расчетного счета;
• заполнить заявку на официальном сайте банковской организации.

После подачи заявки в режиме онлайн клиенту перезванивает менеджер, чтобы обсудить детали. Для оформления расчетного счета клиенту понадобится:

1. Подготовить документы для ООО, ИП.
2. Отсканировать их или сфотографировать в хорошем качестве и отправить на электронный адрес банка.
3. Выбрать подходящий тариф.
4. Договориться о времени и месте встречи с курьером.
5. Заключить договор при встрече с сотрудником банка.

Через несколько часов расчетный счет будет открыт и готов к проведению операций. После активации личного кабинета клиенту звонит менеджер и помогает разобраться в настройках сервиса.

Чтобы выставить счет, перевести деньги на карту Тинькофф или другого банка, конвертировать валюту, нужно нажать «Выставление счета» в личном кабинете или кликнуть на кнопку «Создать» вверху с правой стороны. После этого нужно выбрать тип операции и заполнить форму. Документ можно создать за несколько минут благодаря удобному конструктору и отправить получателю.

Чтобы оформить перевод, нужно:

• зайти в личный кабинет;
• кликнуть «создать»;
• выбрать перевод в рублях или в другой валюте;
• вписать реквизиты;
• подтвердить перевод, введением кода из СМС.

Чтобы узнать информацию о лимитах на привязанные карты, нужно войти во вкладку «Лимиты». Там содержатся нужные данные об ограничениях организаций, корпоративных карт, дебетового или кредитного картсчета.

Чтобы выйти из личного кабинета, можно воспользоваться кнопкой справа в верхнем углу. Если клиент вошел в личный кабинет с другого компьютера и забыл выйти, аккаунт станет недоступным уже через 30 минут. Произойдет автоматическая блокировка не только проведения операций, но и просмотра страницы.

Отправка декларации через «Тинькофф Бизнес»

Мы покажем все этапы подачи декларации на примере «Тинькофф Бизнес». Вы можете повторить эти шаги в своем сервисе бухгалтерии или интернет-банке.

Стартовая страница «Тинькофф-бухгалтерии».

Отказали в Тинькофф? Карта 100 дней без процентов от Альфа-Банк — подробнее

«Тинькофф-бухгалтерия» автоматом распознает операции, которые являются доходом. Перевод на счет собственных средств система не будет включать в оборот. Так же как и возврат денег: например, если Рита сама кому-то отправляла деньги и ошиблась реквизитами.

Шаг 2. Проверяем, что заплатили страховые взносы

«Тинькофф-бухгалтерия» напоминает предпринимателю о взносах и рассчитывает их сумму. Остается только вовремя оплачивать.

Как взносы распределяются между пенсионным фондом и фондом медстрахования можно не знать, это все умеет «Бухгалтерия».

Шаг 3. Проверяем уплаченные авансовые платежи за 1, 2 и 3 кварталы 

Авансовый платеж — это 6% от дохода за квартал. «Тинькофф-бухгалтерия» напоминает о дате внесения аванса и рассчитывает его сумму.

Шаг 4. Считаем налог за год

Бухгалтерия берет цифры выручки, авансовых и страховых платежей и вычисляет налог за год. Рита платит налог прямо на этой странице.

Шаг 5. Бухгалтерия формирует файл с декларацией. Его можно отправить в ФНС по интернету

Налоги уплачены, декларация подана. Эти 5 шагов занимают примерно 10 минут.

Теперь можно продолжить зарабатывать деньги в Social Media, а не тратить время на бумажки.

Преимущества Тинькофф для ИП

Начинающий предприниматель часто не знает, как открыть ИП счет в Тинькофф банке и что нужно делать, чтобы стать на учет в ФНС. Сервис от финансового учреждения позволяет упростить процедуру регистрации и постановки на учет. Фактически, всю работу в этом направлении выполняют сотрудники банковской организации. Это экономит время клиента, от которого требуется только заполнение заявки с анкетой. Предприниматель избавляется от:

• Записи на прием в налоговой инспекции
• Встречи с инспектором ФНС
• Обращения к нотариусу

Клиентам банк также предложит возможность использования упрощенной системы налогообложения. При выборе клиентом УСН, Тинькофф подготовит и отправит в ФСН соответствующее заявление. Если все пройдет успешно, клиент об этом будет извещен.

Еще раз повторим, что начинающим предпринимателям не придется платить за:

• Дистанционную регистрацию
• Выпуск электронной подписи
• Услуги курьера/нотариуса

Почему стоит выбрать Тинькофф банк для бизнеса

Тинькофф бизнес – удобный программный комплекс, как для новичков, так и для профи в сфере бизнеса. Клиентам с малым бизнесом сотрудники Тинькофф бесплатно помогают с настройками, оформлением ИП и ООО.

Преимущества программного обеспечения для бизнесменов в Тинькофф:

1. Удобный личный кабинет. Для эффективного использования всех услуг не нужно устанавливать дополнительные программы на компьютер.  В него можно зайти с любого браузера и воспользоваться любой услугой. Здесь клиент может просмотреть историю операций, текущий остаток по счетам, поступление средств и списание, валюту, подать налоговую декларацию, совершать платежи, начислять и выплачивать сотрудникам оплату труда. Удобство сервиса tinkoff business в том, что в личном кабинете сосредоточены все основные функции, необходимые для предпринимателя, в режиме онлайн. Нет необходимости ждать получения выписок по счету, чтобы убедиться прошла та или иная транзакция по расчетам с поставщиком или по выплате заработной платы персоналу. Все видно в реальном времени.
2. Прикрепленный к клиенту персональный менеджер. В Тинькоффе у предпринимателей есть личный менеджер, который всегда готов выйти ответить на вопрос и решить любую возникшую проблему. Связаться с доверенным представителем можно по телефону или в чате в личном кабинете.
3. Встроенная бухгалтерия. Через личный кабинет клиент может работать в любых популярных бухгалтерских сервисах. Предприниматель может заполнить налоговую декларацию на сайте, оставить электронную подпись и отправить документ в налоговую. Все стандартные налоги, авансы, фиксированные платежи рассчитываются автоматически, это значительно экономит время. Большая часть операций, для которых нужно посещать налоговую, совершается дистанционно в личном кабинете.
4. Спецпредложения. В личном кабинете предприниматели могут получить специальные предложения от партнеров банка Tinkoff. С их помощью можно эффективнее развивать свое дело. Для клиентов доступны такие дополнительные функции как маркетинг, привлечение клиентов, автоматизация, интернет-эквайринг.

Тинькофф постоянно расширяет сотрудничество с новыми компаниями и организациями, чтобы сделать сервис еще более удобным и привлекательным для большего числа клиентов. Замечания и предложения по использованию ПО внимательно изучаются юридическим и техническим отделом, чтобы помочь в решении задач малого и среднего бизнеса через дистанционное управление счетом.

Мобильное приложение Тинькофф для бизнеса

Все услуги и возможности интернет-банка доступны клиенту в мобильном банке Тинькофф. Его можно скачать и установить из AppStore, PlayMarket или Microsoft Store. Функциональная составляющая приложения такая же, как и в личном кабинете. Оформление для удобства пользователей схоже с браузерным, чтобы размещение всех кнопок и вкладок находилось на привычных местах

Чтобы войти в личный кабинет, нужно ввести пароль и логин. Для дальнейших входов можно придумать четырехзначный ПИН-код или настроить доступ по отпечатку пальца. Мобильное приложение безопасно, так как воспользоваться им может только владелец аккаунта.

Расчетный счет в Тинькофф

Пройдя регистрацию и открыв р/с в банке Тинькофф (открывается за пару дней), ИП может рассчитывать на 4-хмесячное бесплатное обслуживание. Дальше условия следующие:

• Минимальная оплата – 490 руб./мес. Если операции отсутствуют, можно не платить
• Три внешних платежа в месяц бесплатные. Начиная с четвертого, от 19 руб./шт.
• До 6% годовых на имеющийся остаток
• Ежемесячно до 1 млн. можно бесплатно переводить на свои карты ИП

Внутри самого банки операционный день длится круглосуточно, при внешних платежах в пределах 01:00-21:00 (время московское). Если есть необходимость, клиент может попросить услуги персонального менеджера.

Какие есть бонусы в Тинькофф для бизнеса

Тинькофф банк за регистрацию ИП предлагает клиентам спецусловия по обслуживанию р/с. Первая сдачи декларации в налоговую будет бесплатной. Имеются привилегии от партнерских организаций, различные скидки и бонусы.

Так, новый предприниматель сразу получит на р/с до 220 тыс. руб. Такая сумма поможет ему снизить рекламные расходы и приобрести необходимые сервисные услуги для бизнеса. При желании клиента к р/с подключается овердрафт. Можно будет бесплатно вести бухгалтерию (только на УСН) и интегрироваться с программой 1С и прочими онлайн бухгалтериями.

Из дополнительных услуг отметим:

• Кредиты для пополнения оборотных средств
• Размещение депозитов под проценты
• Услуги для госзакупок
• Выпуск бизнес карт. Они дадут возможность платить прямо с р/с ИП
• Подключение эквайринга (торговый, интернет), чтобы иметь возможность принимать платежи по пластиковым карточкам
• Круглосуточную поддержку клиентов через чат, приложение и телефон

Вот так, не покидая дома, граждане могут стать предпринимателями! Конечно, возникает вопрос: почему банк все делает бесплатно и есть ли в этом подвох?

Подводных камней нет. Просто Тинькофф такой услугой привлекает новых клиентов предпринимателей и несет определенные расходы на услуги. Однако со временем они с лихвой окупаются. Поэтому обеим сторонам эта процедура выгодная.

Преимущества регистрации ИП через Тинькофф Банк

Открытию и регистрации индивидуального предпринимательства обычно сопутствуют сбор бесчисленных документов и справок, бесконечные посещения различных инстанций, денежно-временные затраты, не говоря уже о нервах. Но утомительную процедуру можно значительно упростить, если открыть ИП через Тинькофф Банк – бесплатно и максимально быстро. При этом:

1. не потребуется лично посещать налоговую службу;
2. за клиентом закрепляется персональный менеджер;
3. при необходимости упрощается система налогообложения;
4. в течение 6 месяцев обслуживание бесплатное;
5. в процессе предпринимательской деятельности клиент получает налоговое и бухгалтерское сопровождение;
6. правильность оформления требуемых документов гарантирована.

Расчетный счет в Тинькофф для ИП

При открытии в Тинькофф Банке расчетного счета бизнесмен получает некоторые преимущества.

• Бесплатное ведение бухгалтерского учета онлайн. Программа, встроенная в личный кабинет, напомнит о сроках оплаты налогов и услуг, чтобы избежать штрафных санкций, сама произведет расчет суммы платежей, а также отправит в налоговую инспекцию декларацию.
• Каждому клиенту предоставляют персонального помощника, оказывающего помощь в трудных ситуациях. Общение с ним ведется в телефонном режиме или в чате.
• Банковская компания начисляет на остаток средств до 6% годовых в зависимости от подключенного тарифного плана.
• Клиент в любое время, даже в нерабочее, сможет связаться с группой поддержки и получить ответы на все интересующие вопросы.

Финансовые операции между счетами, открытыми в банке Тинькофф, возможно осуществлять круглосуточно, а платежи на счета других организаций производятся с 01:00 до 20:00 (время московское).

Личный кабинет

Личный кабинет интернет-банкинга предоставляет возможность:

1. создавать документы по платежам, которые передаются в налоговую службу;
2. автоматически производить расчеты по выплатам, которые перечисляются в бюджет;
3. составлять и отправлять отчетную декларацию о полученной годовой прибыли;
4. заполнять бланки счетов на оплату.

Тарифы Тинькофф Банка для ИП

В Тинькофф банке для ИП доступны два тарифных плана: «Простой» или «Продвинутый».

Тариф «Простой» – это оптимальный вариант для предпринимателей, ведущих свою деятельность не очень активно, а также для начинающих бизнесменов. Его отличительная особенность – фиксированный тариф, по которому годовые начисления на сумму остатка по расчетному счету составляют 6%.

В отличие от предыдущего тарифа, «Продвинутый» идеально подходит предпринимателям, активно занимающимся бизнесом и осуществляющим платежи в большом количестве. Его преимуществом являются высокие процентные ставки на денежный остаток счета. При остатке до 100 тысяч рублей процент равен 0%, от 100 до 300 тысяч начисляется 3%, от 300 тысяч рублей миллиона выплачивается 5%, если же на остатке от одного до десяти миллионов – клиент получает 8% годовых.

Но опять-таки, если в течение месяца транзакций не было, то, независимо от размера остатка, по тарифу «Продвинутый» проценты не начисляются. Клиент вправе изменить выбранный ранее тарифный план, но бесплатно это возможно осуществить только один раз в месяц. Конкретно перевод на «Продвинутый» лучше всего делать в период отчетности. Ежемесячная плата за использование «Простого» тарифа составляет 490 рублей, владельцы второго должны оплачивать 990 рублей.

Интернет-банкинг Тинькофф для ИП

Зарегистрированные в Тинькофф Банке предприниматели могут через личный кабинет в свободном порядке производить следующие операции:

• создание платежных поручений;
• подготовка финансовой отчетности, отправка, писем, платежных документов и зарплатных расчетов;
• отчисления налогов и сборов;
• оформление выписки по расчетному счету за определенный временной промежуток;
• получение необходимых сведений о транзакциях посредством СМС-сообщений;
• перевод денежных средств за границы ПРФ.

Кроме того, владельцы расчетных счетов, открытых в банке Тинькофф, могут воспользоваться дополнительными услугами:

1. кассовое и расчетное обслуживание;
2. кредитование по овердрафту;
3. проект начисления заработной платы;
4. делопроизводство в бухгалтерии;
5. интернет-эквайринг в валюте.