Перевод в втб 24: переводим пенсию

Другие возможные случаи

Перечисление пенсии на карту Сбербанка можно осуществить и в случаях, если её выплачивают на почте или на сберкнижку.

Как переводить с почтового отделения на карточку

Многие пенсионеры, утомлённые ожиданиями в очередях, желают перевести пенсию с почты в отделение Сбербанка. Чтобы выплаты из Пенсионного фонда приходили в банк, нужно заняться оформлением пенсионной карты. Последовательность действий:

1. Подготовка документов: паспорт, пенсионное удостоверение, СНИЛС.
2. Заполнение заявки на выдачу карточного продукта, составление заявления на банковское обслуживание.
3. Выбор пакета услуг: интернет-сервисы, мобильный банк, СМС – уведомления и т.п.
4. Получение карты на руки в банке.

Необходимо взять у сотрудника кредитного учреждения реквизиты лицевого счёта и обратиться в отделение ПФ с паспортом. Заполняют бланк заявления, чтобы пенсионные начисления шли на пластиковую карту. Обязательно указывают реквизиты.

Важно! После совершённых манипуляций пенсию за текущий и следующий месяц гражданин получит привычным способом. Со второго месяца денежные средства уже будут приходить на карточку.

Если пенсию доставлял почтальон

Пенсионер сам вправе выбирать способ получения пенсии и в любой момент может его изменить. Иногда доставка пенсии на дом становится неудобной: приходится ждать почтальона весь день, не отлучаясь из дома. Пенсионер может открыть счёт и получать свою пенсию в Сбербанке.

Для смены способа доставки выплат из ПФ можно подать заявление в МФЦ, в ПФ или через интернет. На сайте Пенсионного фонда есть личный кабинет. В него заходят и заполняют заявление. Со следующего месяца будет поступать пенсия на карту Сбербанка.

Оформление со сберкнижки

Чтобы получать пенсию на карту Мир Сбербанка, нужно прийти в отделение финансовой организации с паспортом и заполнить бланк заявления на выдачу пенсионной карточки. Если дома есть компьютер с интернетом, заявку можно отправить с официального сайта Сберегательного банка. Достаточно пройти на страницу пенсионного пластика и обозначить данные паспорта. Когда платёжный инструмент будет готов, на телефон придёт уведомление. Для получения карты приходят в офис банка с паспортом.

Перевод через пенсионный фонд: как это сделать

Полностью избежать посещения пенсионного фонда нельзя. Однако оставление заявки в удалённом режиме способно прилично ускорить весь процесс.

Итак, всё достаточно просто:

• Для начала нужно зайти на интернет-ресурс пенсионного фонда. Там необходимо выбрать раздел, отвечающий за электронный сервис.

• Клиент оставляет свои контактные данные, а также другую информацию о себе. Конечно, всю информацию необходимо перепроверять, и желательно не по одному разу. Вся информация будет проверяться, поэтому важна её достоверность и точность.

• Можно также выбрать место, в которое пользователю удобно прийти на приём. А также дату. И это невероятно удобно, конечно же, поскольку клиент в таком случае отталкивается исключительно от своих обстоятельств.

• Остаётся отправить форму-заявление на проверку – и ждать. Кстати, совершенно в любой момент можно внести правки. Но, конечно, чем раньше они будут внесены, тем лучше.

Карта Мир – национальный платёжный банковский продукт, должный присутствовать у каждого человека, которому предстоит получать выплаты от государства. Учитывая постоянно меняющуюся политическую обстановку, в которой вращается и Россия, гораздо надёжнее иметь такой собственный продукт. А перейти на него рядовым пользователям точно труда не составит. Надеемся, что наша статья убедила в этом и помогла.

Условия и тарифы в НПФ Сбербанк России

До 2014 года работодатель сам осуществлял перевод 22% пенсионных отчислений за работников. Из них 6% уходили в счет накопительной пенсии, которой люди могли распоряжаться самостоятельно. Остальные 16% – в страховую: эти деньги передавалась в пенсионный фонд России и шли на выплату денежных пособий лицам, достигшим пенсионного возраста. Теперь же будущие пенсионеры должны сами думать о своих пенсионных накоплениях, так как после 2014 года все 22% перечисляются в пользу ПФР.

Граждане, которые планируют увеличить свою будущую пенсию, могут перенести ранее накопленные деньги в некоммерческую организацию, занимающуюся пенсионным обеспечиванием, например в Сбербанк, или же составить личный пенсионный план и делать дополнительные отчисления самостоятельно.

Перед тем, как переводить накопительную часть пенсии в Сбербанк, нужно изучить предложения этой организации и условия их предоставления.

Главное условие для перевода пенсионных накоплений из другого НПФ в Сбербанк — возраст вкладчика:

• женщины — от 1957 года рождения;
• мужчины — от 1953 года рождения.

Помимо этого, заявители должны быть совершеннолетними и дееспособными.

Ранее СБ предлагал три программы:

• Универсальную — плавающий график и нерегулируемый размер взносов.
• Гарантированную — индивидуальный план составляется исходя из того, какую сумму вы хотите получать на пенсии.
• Комплексную — за один визит в офис можно сразу перечислить накопительную пенсию в СБ и создать индивидуальный пенсионный план.

На данный момент (январь 2020) действует только первая. Первоначальный взнос должен быть не менее 1,5 тыс. рублей, а каждый последующий — минимум 500 рублей. Вносить денежные средства можно нерегулярно любым удобным способом:

• с карты, через персональную страницу пенсионного фонда СБ или соответствующие приложение, установленное на мобильный;
• с помощью сервиса Сбербанк Онлайн;
• в отделение банка.

Срок накоплений — от пяти лет. Если деньги понадобятся раньше, возможен досрочный возврат средств через 2 года, но при этом вы потеряете 50% от инвестиционного дохода.

Важно: если заключить договор до 31 декабря 2018 года, выплаты будут осуществляться по достижению «старого» пенсионного возраста: для мужчин — с 60 лет, для женщин — с 55 лет.

Обзор условий по пенсионным программам в банках

Сделаем обзор пенсионных программ в самых популярных банках. И начнем, конечно, со Сбербанка России, который не изменяет своим традициям и предлагает самые невыгодные условия, но при этом имеет самое большое число клиентов-пенсионеров.

Обратите внимание, что все выпускаемые карты МИР для получения пенсии – дебетовые

Сбербанк

Позволяет оформить карточку онлайн, не выходя из дома. Для этого надо заполнить анкету и через 3 дня (как утверждает банк) забрать готовую. Для получения понадобится паспорт и СНИЛС.

Тарифы и условия:

• бесплатное обслуживание,
• 3,5 % на остаток по счету,
• СМС-информирование первые 2 месяца бесплатно.

Важная информация по комиссиям за снятие наличных.

Бонусная программа предлагает начисление 0,5 % от суммы покупки в виде Спасибо от Сбербанка. Это виртуальные бонусы, которые можно потратить на оплату товаров и услуг в магазинах и организациях-партнерах банка.

Мобильный банк удобный в использовании. Для оплаты коммунальных услуг, налогов достаточно поднести к телефону счет со штрихкодом. Оплата займет 1 – 2 минуты.

Традиционное преимущество Сбербанка – это развитая сеть отделений и банкоматов по всей России.

Почта Банк

Предлагает оставить заявку на сайте без посещения Пенсионного фонда. Почта Банк разработал специальную программу для пенсионеров:

До 6 % годовых на остаток, размер процента зависит от минимальной суммы на счете в течение месяца. Проценты начисляются ежемесячно и капитализируются, увеличивая доход.

• Бесплатное обслуживание.
• Привлекательная бонусная программа. Вы получите 3 % возврата на счет, если расплачиваетесь карточкой в аптеках, на АЗС, в городском и пригородном транспорте, такси.
• Бесплатный и круглосуточный сервис для пенсионеров по оказанию юридических, психологических и медицинских консультаций.
• Бесплатное оформление карты “Пятерочка” для покупок в сети и возврата до 25 % от суммы на счет.

Не придется платить за снятие наличных только в банкоматах Почта Банка и ВТБ.

Банк Открытие

Банк Открытие предлагает:

• до 4 % годовых на остаток по счету, начисление дохода ежемесячно;
• 3 % возврат денег при оплате в аптеках;
• бесплатное обслуживание;
• бесплатное СМС-информирование.

У банка не так развита сеть банкоматов в России, но он нашел выход из ситуации и дает возможность снимать наличные в банкомате любого банка без комиссии.

Открытие само сообщит Пенсионному фонду о переводе вашей пенсии на карту банка. Вам достаточно оформить заявление в отделении.

Бинбанк

Бинбанк по пенсионной карте начисляет 4 % на остаток по счету. За обслуживание ничего платить не надо. Наличные деньги можно снимать в любом банкомате России без комиссии.

Для пенсионеров действует специальная программа “Забота” – это удаленный сервис круглосуточных консультаций по медицинским, психологическим, юридическим и социальным вопросам. Но услуга не бесплатная. Стоимость от 2 до 5 тыс. рублей в месяц.

Совкомбанк

При переводе пенсии в Совкомбанк открывается счет “Мой доход” и оформляется банковская карта МИР с бесплатным обслуживанием и начислением 5,3 % годовых на остаток.

Снимать наличные деньги можно в банкомате любого банка без комиссии. СМС-информирование тоже бесплатное по всем совершенным операциям.

Россельхозбанк

Россельхозбанк предлагает держателям пенсионной карты МИР следующие условия:

• до 6 % на остаток по счету,
• бесплатное обслуживание,
• бесплатное снятие денег в банкоматах банка и еще нескольких партнеров.

К недостаткам можно отнести:

• необходимость самостоятельно относить заявление о переводе пенсии в ПФР,
• СМС-информирование бесплатное только о зачислении пенсии.

Промсвязьбанк

Тарифы и условия:

• бесплатное обслуживание,
• 5 % на остаток,
• 3 % кэшбэк при оплате в аптеках и на АЗС,
• СМС-информирование – 69 руб.,
• комиссия за выдачу денег в банкоматах банка и партнеров – 0 %,
• комиссия за выдачу денег в банкоматах других банков до 50 тыс. рублей в месяц – 0 %.

Заявление в ПФР придется отнести самостоятельно.

Способы получения пенсии

При первоначальном оформлении любого из видов пенсионного обеспечения заполняется заявление, в котором указывается способ доставки. Подача такого документа производится либо в отделении ПФ, либо в электронном варианте (здесь можно скачать бланк заявления, а пример его заполнения тут).

Имеется 3 основные варианта доставки пенсионных выплат:

1. Почта РФ. Получать деньги можно в ближайшем к дому почтовом отделении. Для этого в заявлении нужно указать его точный адрес. Доставка может быть организована либо непосредственно в отделение, либо по домашнему адресу пенсионера в конкретный день месяца. В первом случае возможно получение средств не только самим гражданином, но и доверенным лицом. Период данной доставки имеет ограничения по срокам, который определяется для каждого региона самостоятельно.

2. Банковское учреждение. По ФЗ 400 от 28/12/2013 года статье 21 пункту 13 гражданин может выбрать любую кредитную организацию, с кем у ПФР заключен договор. Узнать список всех банков в той местности, где проживает гражданин, можно на официальном портале ПФР.
3. Организация по доставке. ПФР для удобства обслуживания населения заключает с некоторыми организациями договоры на доставку денег. Получение производится в самом офисе, или сотрудники этой организации приносят домой пенсию.

Сроки получения услуги

По факту подачи документов сотрудник центра выдаст заявителю расписку-уведомление, по номеру которой можно отслеживать статус обращения через местный сайт МФЦ или по телефону горячей линии (контактному номеру отделения, принявшего заявление).

Изменение способа доставки пенсии осуществляется с 1 числа месяца, следующего за месяцем обращения заявителя в МФЦ.

При этом, учитывая особенности формирования баз данных ПФР, как правило, применяется следующий порядок:

• если заявление было подано до 20 числа месяца – первый раз пенсия перечисляется на карту с 1 числа месяца, следующего за месяцем обращения;
• если гражданин представил документы после 20 числа – с 1 числа месяца, наступающего через месяц за месяцем обращения.

Перевести пенсию по доверенности

Иногда пенсионер не может лично прийти в госорганы и банк из-за состояния здоровья или по другим причинам. В этом случае подать заявление в ПФР может доверенное лицо. При себе у него должна быть доверенность, заверенная нотариусом, личный паспорт, номер СНИЛС доверителя и копия его паспорта. Никаких дополнительных нюансов в этом случае не будет и ПФР спокойно примет документы.

Сложнее ситуация обстоит с получением карты. Сбербанк не открывает по доверенностям (в т. ч. генеральным) новые счета, карты на имя доверителя. При этом доверенное лицо, при наличии соответствующих полномочий, может получать пластик (например, после перевыпуска), ПИН-коды для него, деньги со счетов и т. д.

Фактически это означает, что перевести пенсионные выплаты получиться только на ранее открытый счет (карточку). При отсутствии их придется доверитель может получать деньги за пенсионера ранее используемым способом (например, через Почту РФ). В отдельных ситуациях, например, если пенсионер недееспособен, родственнику допустимо открыть номинальный счет и уже с него пользоваться деньгами.

Плюсы и минусы перевода пенсии на карту Сбербанка

Изменяя способ получения пенсионных платежей с текущего на карту Сбербанка граждане получают ряд положительных моментов:

1. Надёжность. Сбербанк — один из самых крупных банковских учреждений страны, который подконтролен государству. Вероятность объявления его банкротом практически равна нулю.
2. Множество отделений и банкоматов в центральных и отдалённых регионах России. У банка сегодня самая крупная банкоматная сеть и количество отделений по всей стране.
3. Возможность снимать пенсию с карты Сбербанка в его банкоматах и кассах без уплаты комиссионных.
4. Инновационные технологии. Владельцы карточек могут пользоваться многофункциональными онлайн-сервисами «Сбербанк онлайн» и приложением для смартфонов «Мобильный банк», позволяющими совершать большинство операций находясь дома и не тратя свободное или рабочее время на дорогу в офис (переводить деньги другим клиентам Сбербанка, оплачивать коммунальные услуги и государственные услуги и многое другое).
5. Выгода. Выпускаются и обслуживаются пенсионные карточки совершенно бесплатно, а к оставшейся сумме по счёту на определённую дату ещё начисляются проценты.
6. Бонусы при расчёте карточкой в магазинах, супермаркетах и тд. Причём как в магазинах-партнёрах Сбербанка, так и во всех остальных. Но в первом случае возвращается больше денег, чем во втором. Полученные баллы можно копить, а потом обменивать их скидки у партнеров.
7. Кредиты на льготных условиях. Пенсионеры, получающие пенсию в Сбербанке могут претендовать на получение льготных кредитов. Если в Сбербанке откажут или не подойдут условия, то можно воспользоваться предложениями из нашего списка кредиты для пенсионеров.

В случае с переводом пенсии с Почты РФ на карту Сбербанка, главное преимущество заключается в отсутствии необходимости ожидать почтальона в определенный день или стоять в очередях на Почте РФ. В установленную дату Пенсионный Фонд РФ переводит нужную сумму на указанный в заявлении пенсионером счёт и после этого он сразу может снять деньги в банкомате или расплачиваться картой безналичным способом.

Недостатков получения пенсии в Сбербанке гораздо меньше чем преимуществ и они незначительны:

1. Утеря или кража карточного продукта.
2. Краткосрочное отсутствие доступа к деньгам на карточном счёте, если например, забыли ПИН-код (Его можно легко восстановить в банке).

Но если здраво посмотреть на описанные недостатки, то они применимы и к наличным деньгам в кошельке. Ведь его тоже часто теряют или крадут. Только в случае с карточным продуктом, счёт можно заблокировать и посторонний человек не сможет воспользоваться средствами. Безопасность – это важный аспект для лиц пожилого возраста.

Документы для перевода пенсии на банковскую карту Сбербанка

В течение одного рабочего дня после того, как пользователь предоставит заявку, в личный кабинет Госуслуг поступит оповещение с указанием сроков предоставления документов.

Если заявка подается получателем пенсии, то нужно иметь при себе:

• реквизиты для перевода пенсии на карту (необязательно, но желательно)
• паспорт или иной документ, удостоверяющий личность

Если заявку будет подавать заверенное лицо или представитель, то понадобится:

• реквизиты банка и счет для оформления перевода выплат (необязательно)
• паспорт гражданина РФ или иной документ, подтверждающий личность;
• бумага, которая доказывает его права на осуществления процедуры – доверенность.

Документы нужно сдать за 5 рабочих дней с момента подачи заявления.

Дополнительные бумаги не нужно предоставлять. Заявку обрабатывают в течение 3 рабочих дней. Статус проверки можете увидеть в личном кабинете. Сроки перечисления выплат на карту – зафиксированная дата, начиная со следующего месяца.

Что делать, если пенсия не поступила на карту Сбербанка

В первую очередь не беспокойтесь. Вам необходимо сверить реквизиты вашей карты (БИК банка, номер счета, номер карты) с тем, что Вы указали в заявлении на перечислении пенсии. Если реквизиты указаны без ошибок, рекомендуем ожидать поступление в течении текущего месяца.

Еще раз напоминаем, что пенсия начнет поступать на карту со следующего календарного месяца. Конкретную дату можно узнать в местном отделении Пенсионного Фонда или Многофункционального центра.

Также, возможно такое что в текущем месяце пенсия «придет» по старому способу. То есть, если получали на Почте или Почтальоном, то рекомендуем обратиться туда. Возможно в этом месяце придется еще получить старым способом. В любом случае, ваша пенсия никуда не денется и не пропадет. Не переживайте зря.

Если пенсия все-таки не поступила на карту, то необходимо обратиться в Пенсионный Фонд либо лично, либо по телефону местного отделения.

В каком лучше получать?

Выбор банков, предлагающих свою пенсионную программу, чрезвычайно велик, и порой гражданам сложно выбрать, с каким из учреждений лучше заключить договор на обслуживание.

При анализе существующих вариантов следует учитывать следующие моменты:

надежность (предпочтение стоит отдать крупному банку, работающему на отечественном рынке длительное время и участвующему в системе страхования);
разветвленность сети, месторасположение отделений (при прочих равных целесообразно выбрать тот банк, чье отделение ближе находится к дому);
условия по карте (ряд банков предлагают повышенный процент на остаток средств, различные бонусы и кэшбек);
возможность снятия средств без комиссии (далеко не всегда поблизости оказывается банкомат «родного» банка, поэтому стоит обращать внимание на те банковские продукты, которые предусматривают возможность снятия денег в любом банкомате без дополнительной комиссии);
преимущества в обслуживании (некоторыми банками предусмотрены дополнительные преимущества для обслуживающихся у них пенсионеров, например, возможность получения кредита по сниженной ставке или открытия депозита с повышенным процентом);
вежливость и учтивость сотрудников банка (учитывая огромный выбор банковских организаций, нет смысла обслуживаться там, где сотрудники грубят, хамят и выполняют свои обязанности с таким видом, будто делают одолжение).

Сбербанк

Крупнейший и старейший в России банк с разветвленной сетью отделений и банкоматов заслуженно занимает первое место по количеству обслуживаемых в нем пенсионеров.

Он предлагает следующие условия:

• бесплатное годовое обслуживание;
• карта с 5-летним сроком действия;
• начисление 3,5% на остаток средств;
• специальная бонусная программа;
• пользование мобильным банкингом – 30 рублей в месяц (взимается, начиная с третьего месяца).

Почта Банк

Организация предлагает следующие условия для граждан, решивших получать пенсии через ее отделения:

• бесплатное открытие и обслуживание неименной карты (за именную придется заплатить 300 рублей);
• до 7% на оставшуюся на счету сумму;
• бесплатный мобильный и интернет-банкинг;
• бесплатное снятие наличных в собственных банкоматах, а также банкоматах, принадлежащих организациям группы ВТБ;
• плата за SMS-информирование – 49 рублей (взимается после двух месяцев пользования).

Россельхозбанк

Ключевые условия обслуживания в данной кредитно-банковской организации следующие:

• мгновенный и бесплатный выпуск карты, отсутствие платы за обслуживание;
• начисление до 7% на неиспользованные средства;
• бонусная программа, предусматривающая начисление баллов за оплату картой;
• возможность снять наличные без процентов, помимо собственных, в банкоматах Райффайзенбанка, Alfa-банка, Росбанка и Промсвязьбанка;
• плата за SMS-оповещение – 59 рублей ежемесячно.

ВТБ

Пенсионерам предлагается уникальная мультикарта с большим выбором различных бонусных программ в виде кэшбека за определенные покупки либо повышенного процента на остаток средств.

Использование мобильного и интернет-банкинга, равно как и функции информирования по SMS о совершенных операциях, – бесплатно.

Снятие наличных без потери процентов возможно в личных банкоматах ВТБ, а также ряда партнеров.

Другие

Обязательно ли переводить выплату пенсии на карту МИР?

Чтобы понять, обязательно ли делать пенсию на карту МИР, нужно разобраться в сути пенсионного законодательства и его недавних изменений.

Работа с пенсиями для государства означает работу с гражданами, требующими особый, более консервативный и лояльный подход. Если молодого гражданина можно сколько угодно отправлять на прогулку по отделениям, то пенсионер далеко не всегда может себе позволить посещение, скажем, почтового отделения. Тем более, если оно находится не близко к дому.

Поэтому начисление пенсий предполагает несколько вариаций. Каждая из них — законна, и по заявлению пенсионера он может сколько угодно раз поменять способ перечисления денег. Способов всего четыре:

• На почте в любом отделении, в некоторых случаях — только в отделении по месту жительства. Здесь пенсионер сможет получать деньги в наличной форме без удержания каких-либо комиссий или стоимости услуг. Очевидный плюс в том, что перевод пенсий по почте — пока единственный способ получать деньги наличкой. А минус, конечно, в необходимости куда-либо ходить. Это не всегда удобно, особенно гражданам пожилого возраста, лицам, проживающим вдалеке от почтовых отделений и инвалидам;
• На этот случай предусмотрена доставка денежных средств почтальоном на дом. Опять же, сумма придет в полном размере без комиссий и оплаты обслуживания. Почтальон будет приносить вам деньги в тот день, что был отмечен в заявлении как день получения пенсии. Поскольку нет никакой финансовой потери от того, что была выбрана именно доставка на дом, а не выплата через почтовое отделение, лица с инвалидностью и просто пожилые люди могут не нарушать свой образ жизни, получая при этом пенсию в общем порядке. И, заметим, этот способ тоже хорош получением именно налички, а не безналичных средств;
• Если у пенсионера открыт вклад, ПФР по просьбе (заявлению) пенсионера может на него автоматически перечислять деньги. Это очень удобно, если гражданин имеет несколько дополнительных источников дохода помимо пенсии, а саму ежемесячную выплату предпочитает откладывать в банке под небольшой процент. Способ решает главную проблему: нет необходимости сначала идти на почту и принимать деньги, а затем с ними отправляться в банк и класть их на специальный счет. Все это ПФР сделает за пенсионера;
• Наконец, есть возможность получать денежные средства прямиком на банковскую карту через кредитные организации. Согласно исследованиям, начиная с 00-х годов именно этот способ зачислять пенсии постепенно завоевал первенство, а получение наличности заняло второе место.

Вот в последнем случае и можно говорить о том, что перевести пенсию на карту МИР нужно в обязательном порядке. Срок — до 1 октября 2020 года.

Вообще, перевод на карты МИР происходил с 2017 года, но с условием, что картами сторонних платежных систем с незавершенным сроком действия можно продолжать пользоваться либо до окончания срока их действия, либо до 1 октября 2020 года.